Questo sito utilizza cookie, anche di terze parti. Per conoscere la nostra policy o negare il consenso al loro utilizzo clicca qui. Continuando la navigazione o chiudendo il banner ne autorizzi l'uso.
Logo
Altri marchi del Gruppo
CONTI DEPOSITO CONTI CORRENTI FONDI E SICAV FONDI PENSIONE OFFERTE E NOVITÀ GUIDE E STRUMENTI

Norme antiriciclaggio sui conti correnti: al via dal 2014

17/04/2013

La Banca d’Italia ha introdotto le nuove norme antiriciclaggio sui conti correnti: si tratta di una procedura di verifica e controllo sul titolare del conto, e sugli eventuali fiduciari, che le banche e gli intermediari dovranno attuare a partire dal 1° gennaio 2014 nel caso vengano effettuate le operazioni di deposito, prelievo e pagamento con banconote da 200 a 500 euro.

Lo scopo del provvedimento di Bankitalia è quello di eliminare gli scambi sospetti di denaro contante. I nuovi contratti dei conti correnti dovranno infatti prevedere la restituzione forzata da parte della banca delle somme presenti sul conto corrente nel caso in cui il cliente non sia disposto a fornire le necessarie informazioni.

La restituzione delle somme depositate sul conto in caso di mancato rilascio delle informazioni dovrà però avvenire solo attraverso un trasferimento delle somme su un altro conto bancario che dovrà essere indicato dal cliente stesso.

A fronte di una movimentazione sospetta l’istituto bancario sarà infatti tenuto a verificare i dati relativi all’identità del cliente o dell’eventuale esecutore, quindi risalire all’identità del titolare effettivo del conto in base a dati o informazioni possedute dalla banca ma anche tramite fonti indipendenti. Tra le informazioni obbligatorie che l’istituto dovrà raccoglie c’è non solo lo scopo dell’operazione occasionale ma anche individuare attraverso un controllo costante la finalità ultima del rapporto che il cliente intrattiene con la banca stessa.

Confronta i conti e risparmia

Trova subito il conto migliore per te   >>
Come valuti questa notizia?
Valutazione: 0/5
(basata su 0 voti)
Segnala via email Stampa
ARTICOLI CORRELATI
Risparmiatori alla ricerca dell’investimento sicuro con i conti depositopubblicato il 4 dicembre 2017
Conto corrente: come contenere i costipubblicato il 6 ottobre 2017
Risparmiare ma senza vincoli: il fenomeno dei conti depositopubblicato il 25 settembre 2017
Conti dormienti: cosa sono e come sbloccarlipubblicato il 19 settembre 2017
Sua maestà, il conto correntepubblicato il 17 settembre 2017
RICERCA CONTO DEPOSITO
Importo depositato
 €
Durata deposito
Vincolo
Ricerca filiale
Si  
 No 
OTTIENI PREVENTIVO
RICERCA CONTO CORRENTE
Saldo medio
 Euro
Richiesta fido
    No 
Intensità utilizzo
Canale di utilizzo
Accredito stipendio
 Sì   No 
Anno di nascita